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浦发银行广州分行为反洗钱筑起第一道防线

2019-03-11 16:15 来源:南方网

  南方网讯(记者/赵刚 通讯员/浦广宣)银行业是承担社会资金存储、融通与转移的金融机构,最容易成为洗钱犯罪分子的主要渠道。反洗钱是国家赋予金融机构的法定义务,作为银行业金融机构,落实反洗钱法律法规,落实人民银行反洗钱各项制度要求,是商业银行义不容辞的责任。

  一直以来,浦发银行广州分行正确认识到业务发展与合规经营、风险防范的关系,真正将反洗钱工作要求嵌入到日常工作经营管理的各项具体工作中。

  强化客户身份识别 履行尽职调查义务

  客户身份识别是金融机构作为反洗钱义务主体应该遵循的基本要求,是金融机构反洗钱活动的第一道关口。有效的客户身份识别能够有效预防洗钱犯罪,及时发现洗钱犯罪线索,切断洗钱资金链条,打击洗钱及其他犯罪行为。

  为有效开展客户身份识别工作,规范客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存操作,浦发银行广州分行加强开户审核及规范职业信息录入,要求确保客户“身份基本信息”录入的完整性和准确性,按照“勤勉尽责”原则了解客户的职业情况或经营背景、交易目的、交易性质、资金来源等信息,按照监管及总行要求加强开户意愿及开户目的审核。对于触犯法律法规或明显用于从事违法犯罪活动的,拒绝开户,并及时录入系统,进行名单管控;对于已经开户后发现违法行为的,采取中止账户服务的限制措施。

  宣传活动形式多样 提高反洗钱意识

  为进一步普及反洗钱知识,提高社会公众反洗钱意识,扩大反洗钱宣传的广度和深度,浦发银行广州分行开展一系列反洗钱集中宣传活动。通过营业网点发放反洗钱宣传折页资料,LED显示屏滚动播放宣传标语,通过官方微信推送以《学习反洗钱法,共筑反洗钱防线》的主题宣传内容,走进社区、商户开展宣传。通过宣传反洗钱有关法律法规,引导社会公众和员工树立保护账户资金安全,远离洗钱犯罪的正确意识,扩大宣传覆盖面,增强宣传效果。

  反洗钱工作是一项涉及业务种类多,业务范围广的基础性工作,浦发银行广州分行上下都以严肃、谨慎、尽职尽责的态度面对该项工作。从每一天、接待每一位客户、办理每一笔业务、甄别每一笔交易做起,做好各项客户身份识别、尽职调查与交易监测的基础工作,协力提高反洗钱工作水平,共筑反洗钱坚固防线。

编辑: 潘沈思

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