南方网讯（记者/赵刚 通讯员/浦广宣）近年来，不法分子屡屡通过收购银行卡账户或开立虚假账户等手段转移非法所得，电信诈骗、传销等违法犯罪手段层出不穷，严重威胁广大人民群众的资金安全。浦发银行广州分行严格落实反洗钱法律法规政策要求，做好客户身份识别和尽职调查，加强反洗钱公众宣传，提升公众的风险防范意识和能力。

　　自去年以来，浦发银行广州分行通过反洗钱客户身份识别共堵截冒用他人身份证件开户、虚假证件开户等16宗；冒用他人身份证件办理业务128宗；堵截电信诈骗2宗。

　　反洗钱是维护金融体系的稳健运行、维护公平公正的市场经济秩序的客观要求，对打击腐败等违法犯罪具有重要意义：

　　第一，反洗钱是维护社会稳定的客观需要。加强反洗钱工作，有利于遏制和打击洗钱活动的上游违法犯罪活动，维护正常的社会政治经济秩序。

　　第二，反洗钱有利于市场经济的健康运行。现阶段，我国经济领域的许多违法犯罪活动，往往与洗钱有直接的关联。如破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等，这些违法犯罪活动不仅引发经营风险，还严重扰乱经济秩序，反洗钱是整顿和规范经济秩序的有力保证。

　　第三，反洗钱有利于维护金融机构诚信及稳定。金融机构作为资金活动的载体，客观上容易成为洗钱活动的渠道。做好反洗钱工作对维护金融机构声誉，防范金融风险，维护金融体系的稳定，具有重要的现实意义。

　　案例警示

　　（1）2018年7月31日下午，浦发银行中山分行某营业部，一名彭姓男子到柜台办理信用卡业务。柜员在交谈过程中发现客户在网上办理了号称是浦发银行的一万元贷款，并要求存入1000元激活金进行贷款激活，此情况引起了柜员的警惕，主管上前探询事情原委，仔细端详客户出示的贷款合同及手机QQ通讯记录，经判断，基本确定为电信诈骗。营业部向客户提示办理贷款、信用卡等业务不会以个人名义收取费用，并分析此次“激活金”的不合理性，列举多起近期发生的网上诈骗实例予以佐证。经过工作人员的分析与劝阻，彭先生才醒悟过来，放弃了存入“激活金”激活贷款的念头，并主动协助彭先生进行报警备案。

　　（2）2018年6月7日下午，在浦发银行惠州分行某营业部，一名陈姓男子来到我分行营业部柜台办理汇款业务。柜员询问客户是否认识收款人，客户回复不认识，述说是参加网络硬笔书法比赛获奖，需要汇款1580元，对方才能将奖章奖励寄来。客户的回答立即引起柜员的警惕性，同时向主管报告。主管上前询问事情原委，仔细端详客户手机出示的获奖喜报，提示客户在不清楚对方真实信息前不要轻易给对方汇款，并分析此次“汇款”的不合理性，列举多起近期发生的网上诈骗实例辅以佐证。经过我行工作人员分析劝阻，陈先生方才醒悟，放弃了此次汇款。