南方网讯（记者/赵刚 通讯员/浦广宣）银行业是承担社会资金存储、融通与转移的金融机构,最容易成为洗钱犯罪分子的主要渠道。反洗钱是国家赋予金融机构的法定义务，作为银行业金融机构，落实反洗钱法律法规，落实人民银行反洗钱各项制度要求，是商业银行义不容辞的责任。

　　一直以来，浦发银行广州分行正确认识到业务发展与合规经营、风险防范的关系，真正将反洗钱工作要求嵌入到日常工作经营管理的各项具体工作中。

　　强化客户身份识别　履行尽职调查义务

　　客户身份识别是金融机构作为反洗钱义务主体应该遵循的基本要求，是金融机构反洗钱活动的第一道关口。有效的客户身份识别能够有效预防洗钱犯罪，及时发现洗钱犯罪线索，切断洗钱资金链条，打击洗钱及其他犯罪行为。

　　为有效开展客户身份识别工作，规范客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存操作，浦发银行广州分行加强开户审核及规范职业信息录入，要求确保客户“身份基本信息”录入的完整性和准确性，按照“勤勉尽责”原则了解客户的职业情况或经营背景、交易目的、交易性质、资金来源等信息，按照监管及总行要求加强开户意愿及开户目的审核。对于触犯法律法规或明显用于从事违法犯罪活动的，拒绝开户，并及时录入系统，进行名单管控；对于已经开户后发现违法行为的，采取中止账户服务的限制措施。

　　宣传活动形式多样　提高反洗钱意识

　　为进一步普及反洗钱知识，提高社会公众反洗钱意识，扩大反洗钱宣传的广度和深度，浦发银行广州分行开展一系列反洗钱集中宣传活动。通过营业网点发放反洗钱宣传折页资料，LED显示屏滚动播放宣传标语，通过官方微信推送以《学习反洗钱法，共筑反洗钱防线》的主题宣传内容，走进社区、商户开展宣传。通过宣传反洗钱有关法律法规，引导社会公众和员工树立保护账户资金安全，远离洗钱犯罪的正确意识，扩大宣传覆盖面，增强宣传效果。

　　反洗钱工作是一项涉及业务种类多，业务范围广的基础性工作，浦发银行广州分行上下都以严肃、谨慎、尽职尽责的态度面对该项工作。从每一天、接待每一位客户、办理每一笔业务、甄别每一笔交易做起，做好各项客户身份识别、尽职调查与交易监测的基础工作，协力提高反洗钱工作水平，共筑反洗钱坚固防线。