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四位一体 民生银行广州分行构筑合规经营长效机制

2018-05-23 10:41 来源:南方网

近日,中国银保监会召开深化整治银行业和保险业市场乱象工作推进会议,要求银行保险机构进一步增强风险意识、主业意识、合规意识,逐步实现从高速增长向高质量发展转变。民生银行广州分行严格落实监管要求,坚守合规经营正道,持续完善理念、制度、机制、文化“四位一体”的合规经营长效机制,营造了“绿色、健康、可持续”的合规文化氛围。

理念传导

持续提升全员合规意识

为持续营造法治民生的良好氛围,将合规经营理念深入传导至基层,民生银行广州分行深入研判当前监管态势和经营环境,建立了由分行班子成员带头学法讲法、支行行长定期讲合规的长效工作机制。

具体而言,广州分行定期安排分行领导在行内开展专题法治课和党课培训,发挥尊法、学法、守法、用法的示范作用,进而带动全体员工主动合规守法,提升全行员工遵纪守法意识。

制度保障

为经营管理保驾护航

民生银行广州分行以制度建设为基点,将制度建设贯穿于该行全面风险管理的大局中,串珠成线、以点带面,逐渐在制度建设与管理工作中实现了“四个关联”,即风险防控与制度制定紧密相联,员工素养与制度实施紧密相联,业务发展与制度优化紧密相联,法治民生与制度设计紧密相联。

民生银行广州分行深入开展年度制度清理活动,制定严格标准,多环节确保制度清理质量,形成了制度事前立项、事中审查、事后评估的制度全流程管理体系,切实扎紧“制度笼子”,补齐制度短板。

2017年,通过该项活动,广州分行梳理制度348份,新增、修订制度92份,废止制度37份。通过制度流程管理,该分行使规章制度与业务发展步调一致,真正让制度管理实效为经营管理保驾护航。

机制完善

全面提升风险管控能力

为进一步落实全面风险管理工作要求,真正实现业务发展与风险管控齐抓共管,民生银行广州分行建立了自下而上的三级内控合规管控机制:各单位通过自查、排查建立以防为主的第一道管控机制;分行法律合规部门履行日常监督检查职责,建立以查为主的第二道管控机制;总行内部审计部门通过再监督检查实施内部控制,对分行第一、二道管控机制进行再监督与评价,逐级堵截内控风险,完善有效的内部控制评价体系、绩效监测方式和程序。

同时,广州分行还建立了全面排查、专项排查和日常排查的常态化风险排查机制,加强重点业务、重点机构和重点员工的风险管控和排查,筑牢风险“隔离带”。2017年,广州分行累计开展18项专项排查,210余项常规排查,以及10余次“飞行”突击检查,以检查为手段促进纠偏,提升各层级风险管控能力。此外,该行实行自上而下的纠错机制,对违规违纪行为形成震慑,全年问题库整改率达到94%。

文化培育

深植绿色合规经营理念

法治文化的培育与宣传工作,是传导法治合规理念、重塑法制合规意识的重要方式之一。为此,民生银行广州分行制定了系统的全年培训计划,举办“法治大讲堂”,利用线上和线下等多种方式,分层分批组织法律专业人员、管理人员、业务人员、违规人员等开展了35场法治合规培训。2017年,广州分行参训机构覆盖率达100%,参训人员超过3100人次,人员覆盖率达100%。

为确保员工对合规履职相关内容的学习效果,广州分行还编写了《全面风险管理手册》、《营业网点案件风险防控工作指引》等材料,组织全员学习并开展考试,组织“精彩民生路,法治伴我行”主题征文演讲比赛,持续开展合规守法宣传工作。

与此同时,广州分行还将法治合规培训上岗资格考试与年检考试挂钩,强化法治合规对员工日常工作的渗透作用。在考核体系中,广州分行还将法治合规考核指标单列,并将风险及合规管理考核指标权重提升至20%以上,进一步强化考核在合规经营中的指挥棒作用,真正使合规制度体系“活起来”,成为防御经营风险的坚实利器和驱动转型发展的强大动力。

编辑: 林耿民
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