EN [退出]

南方网帐号登录

× 没有帐号?极速注册
南方网>财经>2015财经新版>公司

转型驱动稳健发展 建行2016年净利超2300亿

2017-04-21 10:21 来源:南方网

  2017年3月末,备受期待的国有大行“年报大戏”正式开幕。中国建设银行股份有限公司(股票代码SH:601939;HK:939)(以下简称“建设银行”)3月29日公布的2016年度经营业绩报告显示,截至2016年末,建设银行资产规模达到20.96万亿元,当年实现净利润2,323.89亿元。平均资产回报率和平均股东权益回报率分别为1.18%和15.44%,净利息收益率为2.20%,资本充足率和核心一级资本充足率分别为14.94%和12.98%。基于良好的业绩,董事会建议派发末期现金股息每股0.278元(含税).

  建行相关负责人表示,2016年是“十三五”开局之年,也是建设银行推进转型发展的关键之年,面对复杂的外部环境,建设银行坚持服务实体经济,积极支持供给侧结构性改革,以转型驱动发展,以改革引领创新,以风控保障质量,各项业务稳中趋好、稳中见强,核心指标和市值排名继续保持同业前列。

  敢为人先倾力服务实体经济

  建行相关负责人表示,建行始终坚持把服务实体经济摆在经营工作的首位,全力支持“一带一路”、京津冀协同发展、长江经济带等重大战略实施。2016年,基础设施行业领域贷款余额达2.90万亿元,较上年新增1,883.71亿元,增幅6.96%。顺应供给侧结构性改革,率先落地全国首单央企、首单地方国企、首单民企市场化债转股,与客户合计签订2,220亿元市场化债转股协议,降低企业资产负债率。继续做好减费让利,降低企业融资成本。大力拓展普惠金融,加强对“双创”企业支持力度。小微企业贷款余额1.44万亿元,满足“三个不低于”监管要求。涉农贷款余额1.69万亿元。钢铁、水泥、电解铝、平板玻璃、造船五个产能严重过剩行业贷款余额较上年减少49.86亿元。大力支持国际产能合作和企业“走出去”,推进人民币离岸市场业务,伦敦分行人民币清算量累计突破12万亿元,使得英国成为亚洲之外最大的人民币清算中心。不断优化资产结构,助力传统消费转型升级,境内个人类贷款余额4.34万亿元,占集团贷款新增比例为68.52%;其中个人住房贷款余额3.59万亿元,增幅29.26%,余额、新增均居同业首位;扩大“快贷”、信用卡循环贷、分期消费贷等产品影响力,信用卡贷款和个人消费贷款余额5,170.40亿元,较上年新增713.39亿元,增幅16.01%,信用卡新增客户、新增发卡、资产质量等多项指标位居同业前列。

  建行相关负责人表示,建行将战略性新兴产业作为信贷投放的增长点,大力发展科技金融,以创新、快捷的产品和综合化金融服务为特色,助力实体经济打造新的增长点。据悉,建设银行将七大战略性新兴产业和中国制造2025等重点领域作为信贷支持的重点,制定《中国制造2025营销指导意见》,围绕制造业创新中心建设、智能制造、工业强基、绿色制造和高端装备创新,积极服务新一代信息技术、高档数控机床和机器人、航天航空装备、海洋工程装备及高技术船舶、先进轨道交通装备、节能与新能源汽车、电力装备、新材料、生物医药及高性能医疗器械、农业机械装备等重点战略领域的客户和项目。

  针对当前新产业、新业态、新技术、新模式不断涌现,企业的金融需求不断多样化等情况,建设银行充分发挥全集团综合性、多功能优势,综合运用信贷、投行、基金、网络供应链金融、电子银行等,搭建总分行、母子公司、条线间联动营销平台,满足科技创新企业多样化的金融需求。

  建设银行专门成立科技金融创新中心(广州)、投贷联金融中心(苏州)、创业创新金融服务中心(武汉)、对公创新中心(重庆)等多个总行级创新和服务平台,推进“双创”和科技金融领域产品研发,推动银政互动、科技金融、投贷联动等服务模式创新。建设银行积极拓宽抵质押品范围,明确知识产权为我行可接受的押品,为科技创新企业应用知识产权质押办理信贷业务奠定基础。针对客户的特点和需求,建设银行研发科技企业发展贷款、小企业专利权质押贷款,积极运用“助保贷”、“供应贷”、“善融贷”等各项产品,为科技型企业打造集“融信、融创、融资、融智、融惠、融通”为一体的“六融六+”综合金融服务。开展“Fit越”科技金融服务方案战略性创新,整合政府、天使基金、私募、投行、保险公司、担保机构等各方优势资源,为企业及企业主提供定制化、融资融智型综合服务。目前,建设银行的“科技助保贷”、“科技智慧贷”、“科技信用贷”等针对科技型小微企业的产品已相继推出。

  建设银行与华为、比亚迪、沈阳机床、新松机器人、一汽大众、格力集团等企业紧密合作,为客户提供综合化金融服务,树立“科技金融,首选建行”的品牌形象。建设银行结合比亚迪、一汽大众、格力集团等企业的实际情况和个性化需求,运用互联网、物联网、大数据思维及技术,为其量身定制了网络银行“e点通”和“e销通”产品,整合线上线下资源,为户提供全流程网上操作,方便快捷且不受地域限制,办理效率和客户体验获得了客户认可。针对沈阳机床的金融需求,建设银行通过精细化、差别化服务研究,发挥多种产品合力,为沈阳机床提供个性化综合金融服务方案,助力企业“互联网+”转型和“走出去”。

  棋至中盘综合经营布局领先

  2016年是建设银行推进转型发展关键之年,建设银行不断加快转型发展步伐,提升综合服务能力。年内新增财险和造价咨询公司,子公司市场排名和竞争力显著提升,充分发挥非银行和泛金融牌照领先优势,加强母子公司协同联动,综合化经营子公司资产总额及净利润增速分别为39.14%和35.81%,集团收益多元化取得新进展。集约化调整稳妥有序,推进客户服务、业务处理、单证业务、托管运营等中心整合,成立资管、同业和金融市场业务直营中心,促进资源优化配置和运营效率提升。金融市场交易能力和做市能力提升,贵金属及大宗商品业务净收入增幅51.71%,非金融企业债务融资工具承销量和承销期数连续六年位列市场首位,为客户提供全方位的融资融智服务,资产托管业务规模9.25万亿元,较上年增幅29.05%。全球机构布局基本完成,覆盖29个国家和地区,搭建完成全球金融服务网络体系,实现跨时区、跨地域、多币种、24小时不间断的金融服务,海外商业银行资产总额和净利润增速分别达到16.19%和3.24%。

  值得注意的是,2016年,建设银行创新型银行、智慧型银行转型成效显著。全年完成产品创新1,900多项,推出了全球现金管理、智慧场景应用等新型商业模式,创新客群细分体系和经营方法论,同业首推融合NFC、二维码、人脸识别等技术,覆盖线上线下全场景的全新支付产品组合“龙支付”。不断增强互联网时代的核心竞争力,完成新一代核心系统建设主体工程,构建起安全可靠、灵活扩展、支持业务功能快速部署的金融云平台,开发了一套覆盖总分行、境内外、母子公司全价值链业务活动、多维度、高水平的企业级信息系统,企业级大数据平台初步形成,实施智能营销等多个应用项目。网络金融业务以打造金融生态系统为核心,持续由传统的银行服务向全面电子银行服务模式转型,电子银行和自助渠道账务性交易量在全渠道交易总量中占比达97.82%,较上年提升2.24个百分点。加快重点区域布局和渠道网络优化,2016年末,全行综合性网点占比99%;智慧柜员机累计投放4.3万台,业务量超过2.17亿笔。

  风控提升资产质量逐季向好

  另据了解,建设银行持续完善全面风险管理体系,将信贷非信贷、母子公司和境内外业务风险管理穿透到客户和基础资产,确保所有机构、员工、业务、流程和所有风险类型全面覆盖、全程落地。推进合规官制度试点和合规体系建设,引入大数据和系统机控手段,夯实前中后台合规立体式防线。建立管理层靠前指挥防控化解风险的管理机制;依托大数据和模型强化风险预警;密切跟踪和防范汇市、债市、股市和大宗商品市场波动带来的风险;把握产业升级和供给侧结构性改革趋势,主动调整信贷结构,严把风险入口和出口;创新不良资产市场化处置手段,提升回收盘活率。

  2016年,建设银行实现资产质量逐季向好,2016年末,不良贷款余额1,786.90亿元,同比少增400.99亿元;不良贷款率1.52%,较上年下降0.06个百分点;逾期贷款和不良贷款“剪刀差”为负5.91亿元,自2012年以来首次转为负值;关注类贷款占比2.87%,较上年下降0.02个百分点。减值准备对不良贷款比率为150.36%,满足监管要求。

  履行责任持续助力普惠金融

  2016年,建设银行对外公益捐款达7,442万元,涉及教育、医疗、扶贫、灾害救助、环境保护等领域。持续资助高中生成长计划、贫困英模母亲、“母亲健康快车”项目,继续支持建行希望小学,向严重洪涝灾害和地震灾区捐款;扎实开展金融精准扶贫工作,金融精准扶贫贷款余额948.24亿元,较上年新增173.24亿元,增幅22.35%;践行绿色发展理念,加大绿色信贷投放力度;设立消费者权益保护部,使消费者权益保护融入全行日常经营管理。2016年,建设银行先后获得国内外知名机构授予的100余项重要奖项。荣获《欧洲货币》“2016中国最佳银行”,《环球金融》“2016中国最佳消费者银行”、“2016亚太区最佳流动性管理银行”,《机构投资者》“人民币国际化服务钻石奖”,《亚洲银行家》“中国最佳大型零售银行奖”及中国银行业协会“年度最具社会责任金融机构奖”。本集团在英国《银行家》2016年“全球银行1000强排名”中,以一级资本总额继续位列全球第2;在美国《财富》2016年世界500强排名第22位。

  (原标题:转型驱动稳健发展 建行2016年净利超2300亿)

  (责任编辑:DF327)

  来源:中国证券报

编辑: 潘沈思
相关新闻

网友评论
请登录后进行评论| 0条评论

请文明发言,还可以输入140

您的评论已经发表成功,请等候审核

小提示:您要为您发表的言论后果负责,请各位遵守法纪注意语言文明

微信
QQ空间 微博 0 0
回到首页 回到顶部

网站简介-广告服务-诚聘英才-联系我们-法律声明-友情链接

本网站由南方新闻网版权所有,未经授权禁止复制或建立镜像 广东南方网络信息科技有限公司负责制作维护

违法和不良信息举报电话:87373397 18122015068

ICP备案号:粤B-20050235