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套险与套利:90后在半年内赚到350万

2017-03-20 09:59 来源:南方网

  一个 90 后的的套利之路,看完震惊了。另外财妹提醒一下,本文只是给没做过套利的筒子科普,相信大部分玩家已经充分了解这些套利。更多的是给我自己的总结。下面看看这个故事告诉我们的是什么?

  财富管理 . 财妹导读

  微信朋友圈曾经被一条信息刷屏。

  深圳,2014 年底 200 万首付 +1000 万贷款买房,半年后 1550 万卖掉……

  关键点一:200 万首付是以年化 18% 的利息借的。

  关键点二:操盘者 92 年出生。

  (一)做外汇

  大约 2003 年的时候,我在玩外汇保证金。

  这是一个中国人完全陌生的市场,如果各位有闲,不妨听我详细讲讲。

  譬如 2017 年 2 月 14 日,EUR/USD=1.0598,你可以注意到,他精确到小数点后 4 位。

  这 0.0001,万分之一,称为一个点。英文是 bp。

  意思说,你拿一万欧元,就可以换 10598 美元。

  每一个 bp 差 1 美元。

  打开财经媒体,我们经常可以看见分析师给居民推荐外汇理财。一般的,分析师会和你讨论美元、欧元、日元哪一个更强势。

  然后媒体继续举实例。某湖北山西的大妈,会在镜头前乐呵呵和你说,自己在 1.20 时将欧元兑成了美元,现在扣除手续费已经赚了百分之十几,笑得象朵花似的。

  看过了这些案例,你只能够叹息。这样理财如果能升值,如果能保值养老退休,那才是真的没天理了。

  为什么,因为国际保证金市场,根本不是那么回事。

  其差距,是 M1A1 和 T34 坦克之间的差距,是坦克与步兵之间的差距。是 AEGIS Cruiser 与小米加步枪之间的差距。

  (二)外汇保证金

  当年我做外汇保证金,用的是 400 倍的杠杆。国内的商品期货是几倍杠杆,三倍还是五倍,不是很清楚。

  400 倍杠杆的意思,假设我投入的资金是 50 万美金。那么我最终可以掌控的资金是 2 亿美金。

  如果你投入 2 亿美金,是什么概念。

  以欧元为例,1.0571 变成了 1.0572,那么涨跌就是 USD 10000。

  外汇市场的波动,一般如同人类心电图一样。中午较清淡的时候,每秒就是一个点。

  然后你就看见价格浮上浮下。1.0906-1.0905-1.0904-1.0906-1.0907-1.0903

  你的心情也随之起伏不定。赚一万,亏一万,赚一万,亏一万………

  哦,是美金。每一秒钟,赚 $1 万,亏 $1 万,赚 $1 万,亏 $1 万 ………

  这并不是行情好的时候。到了晚上 21:30 美国开市。二分钟之内会决定方向。那基本就是 100 点的起伏。

  也就是说,每天晚上的 21:35,会决定你 $100 万美金的输赢。

  当然,我自己从来没有玩得那么大。但一张单子几万美金,还是有过的。

  (三)保证金的优势

  和实盘相比;保证金期货有巨大的优势;

  1)交易成本低。中国的银行目前一般收 0.24% 的手续费,简直是丧心病狂!保证金普遍小于 0.01%

  2)本金成本低

  3)双向买卖

  4)交易时间长,6 天 24 小时

  5)品种多。小币种。甚至包括 HKD/USD。

  但是,以上并不是重点。和笨拙的实盘相比,期货真正的优势在哪里?

  在于"时间"。

  熟悉外汇实盘的人都知道。如果你看准一个行情,譬如欧债危机,譬如希腊债务违约。然后你看跌欧元。

  从你看跌欧元,到你最终获利。当中要间隔多久的时间。

  答案是很久。

  外汇从来不是一个波动剧烈的市场。每天 1% 左右的涨跌,属于正常。而要走出一段 15% 以上波澜壮阔的大行情,至少需要二到三个月。全年冲二次就算不错了。

  所以做外汇是一件长期寂寞的事。你捂个大半年,看法绝对正确,最后也就赚了 10%。

  有这份闲情,直接去做做理财不是更好。你知不知道手里的现金,在这闲置的半年之内,浪费了多少利息。

  而外汇保证金放大的什么,放大的是时间。

  以一个标准的外汇市场为例;

  每一秒,0.01%

  每一天,1%

  每一年,15%

  可是,如果你把这个数字,(不用 400 倍)放大 20 倍吧。

  当你从晚上 21:30 看盘到次日凌晨 3:30,在外汇市场,这是 1% 波动,很普通的晚上。

  可是在保证金市场,这就是 20% 的波动,足足一轮完整的行情 !

  在保证金市场,放大 20 倍。一个晚上就是 20% 完整的一波行情。

  人心浮躁。在我们这个时代,人人都想着赚快钱。六个月就想上市。三年就想有百亿美金估值。

  股市哪怕天天涨 3%,八个月涨了 200%,可许多人仍然觉得"不过瘾"。他们希望快点,再快点。最好每个晚上都是传奇。

  现在的年轻人,90 后,85 后,充满了热血。他们不在乎一个市场"正和""负和"的基础。他们只希望拼搏。

  能拼搏就有希望。哪怕渺茫的希望,至少也是一条出头之日。中国彩票欢迎您。

  保证金每天晚上 6 小时。当你开始玩保证金以后,你就会发现,天天都是"大行情"。每一天晚上,都是 20% 的输赢。保证你玩得痛快,畅意人生。

  当你玩过保证金以后,你对国内的任何"金融"产品都不感兴趣。什么期货绞肉机,呸,三倍五倍的也能叫绞肉机。股市,太慢,每天赚 3% 也能叫赚钱。

  即使澳门的赌场,你也不会进去。因为外汇是一项综合了政治,经济,数学,文化,心理学等等因素的综合科技。相比之下,纸牌游戏就显得小儿科,小孩子玩的了。

  在我的人生中,外汇保证金无疑起到了很大的作用。影响了个人的情绪与风格。也使得我这辈子都不会再赌博。

  而且,"缩短时间"是一场极好的训练人的方法。

  众所周知,培养一个人,尤其是培养一个交易员,使其具有良好的交易心态,既不要命又怕死怕得要命,这是极难极难的事。往往要经历了两个牛熊循环,彻底破产两次,才能说一个人稍微成熟。

  如果你想在股市上培养这个人,那么你要让他经历 2001 年牛市 -2002 年大熊市,2007 年牛市 -2008 年大熊市。

  可见,培养一个人往往需要十几年的时间。

  但是,外汇保证金却是一个加速器,一个诡异的外挂。

  在保证金的世界里,每天晚上六小时,就是 20% 完整的一个波段。

  你肾上腺素狂飙的六个小时,就可以学会无数东西。"山间才一日,世上已千年"。

  你的成长是火箭速度。

  (四) 套现与套利

  前面用了这么大篇幅,其实是想说,这些年从保证金账户学到的体会。

  "到了一定阶段之后,你关注的就是套险。套险比套利更重要"。

  什么叫套险呢。譬如你投入 50 万美金,保证金账户 400 倍。最高可以帮你扩大到 2 亿美金!

  你拿 2 亿美金去买 EUR/USD,买他涨或者跌。每秒 1 万美元。涨得话就是每秒赚 $10000 美元。错的话就是每秒亏 $10000 美元,亏死你。

  在这样一个游戏规则之中,你问我如何可以赚钱。

  "方向比速度更重要"。

  你不需要告诉我,EUR/USD 最终能走到哪个部位。希腊恶化,欧盟解散,欧元跌到 0.80,你赚二千万美元。

  这故事我也就是听听。其实我并不关心。

  我真正关心的,并不是欧元最终能到多少。梦想中的赢利空间有多大。我并不关心"套利"。

  我真心关心的,是下一秒,欧元是涨是跌。

  我关心的是"套险"。首先你大方向要对,我是赚钱的。在赚钱的基础上,赚多赚少再说。

  在投资模型上,关键要看你对这件事有多"确信"。

  如果小微确信,我可以投 10 万美金,小幅尝试(每秒涨跌 10 美金)。

  如果我基本确信,我可以投 100 万美金

  如果我极度确信,相信得不得了,我可以下 1000 万美金的单

  如果我极度确信。譬如我确切地知道,欧元会崩溃式大跌。那我就敢建立极大的头寸。

  而这个头寸最终会跌到哪里,欧元会跌到多少,我不知道不 Care。

  这就是"套险与套利"的区别。在这个世界中,你首先要确立的是涨跌,然后是"确信"的程度,然后才是头寸的大小。

  (五) 大头寸的力量

  说回篇首那段微信。

  这个微信,讲的是一个 92 年的小朋友,半年之内赚了 350W 的故事。

  这个故事告诉我们的是什么。如何筹高利贷的故事,炒深圳房子的故事,家庭有背景的故事?

  不,都不是。

  这个故事告诉我们的是,"大头寸的力量"。

  在这个例子中,该小伙赚得其实并不多。买的也不是笋盘。按比例看,其实才 30% 升幅都不到。

  可是他最后让人瞠目结舌的原因是什么,是 350 万的净利润。

  净利润怎么来的,来自于他"庞大的头寸"。

  可是,怎样才有庞大的头寸呢。

  这里面牵涉到两个问题。

  一个是融资的问题。

  另一个则是"套险"的问题。

  融资当然是一个问题。社会上,富人有这个能力,有许许多多金领、厂长、小老板,他们有能力" 200+1000 "买房子,比那个小伙更有实力得多。

  可是他们不敢。

  为什么,因为风险。

  套险和头寸是一对孪生子,有了低风险,才有大头寸。

  只有你知道低风险,或者你确信低风险,你才会去建立大头寸。

  这就是"套险"的奥义。

  — END —

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  来源:财富管理

 

编辑: 林耿民
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